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1400万元罚单案由披露 监管晒安信信托31个违规项目清单

时间:20-06-16 07:34    来源:金融界

北京商报讯(记者 孟凡霞 吴限)今年4月初安信信托接到1400万元罚单,成为信托行业罚单金额之最。两个月后,上海银保监局晒出这笔千万级罚单的“明细”。6月15日,上海银保监局发布公告称,根据《政府信息公开条例》等相关规定,现将安信信托《行政处罚决定书》涉及的违规项目名称进行公开。

根据公告,安信信托行政处罚涉及项目名称共计31个,主要包括五类违规问题:承诺信托财产不受损失或保证最低收益;违规将信托财产挪用于非信托目的的用途;推介部分信托计划未充分揭示风险;违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务;未真实、准确、完整披露信息。

其中,关于承诺信托财产不受损失或保证最低收益的违规问题涉及的信托计划名称共计8个,主要包括安信尊享2号 单一资金信托、尊享4号单一资金信托、四夕丰润流动资金贷款单一资金信托计划、四川润丰嘉流动资金贷款单一资金信托计划、安信安赢25号 深圳和缘福城市更新集合资金信托计划、普惠民生集合资金信托计划等。

违规将信托财产挪用于非信托目的的用途共涉及17个信托计划,主要包括安信安赢系列 广州碧园城市综合体项目集合资金信托计划、安信尊享2号 单一资金信托等。

对于推介部分信托计划未充分揭示风险的违规问题,涉及2个信托计划,分别为安信 新农村建设发展基金集合信托计划、安信安赢16号 深圳东门城市更新集合资金信托计划。

另外,对于违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务的问题,涉及2个信托计划,包括安信安赢系列 广州碧园城市综合体项目集合资金信托计划和安信安赢16号 深圳东门城市更新集合资金信托计划。

涉及未真实、准确、完整披露信息的信托计划也为2个,即安信安赢系列 广州碧园城市综合体项目集合资金信托计划和安信安赢16号 深圳东门城市更新集合资金信托计划。

此次公开是对安信信托此前违规行为的详细披露。今年4月3日,上海银保监局对安信信托开出了两张罚单,该公司因2016年7月至2018年4月,部分信托项目违规承诺信托财产不受损失或保证最低收益等5项违规问题,被上海银保监局责令改正,并处罚款共计1400万元,该公司相关负责人杨晓波被处以取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身的处罚。

金乐函数分析师廖鹤凯表示,监管机构公开金融机构具体违规项目的做法比较罕见,体现了监管的进步,公开透明才能最大限度的避免谣言传播。同时给投资者直观的信息和更明确的预期,有利于监管和投资者之间的沟通效率的提升。上海银保监局此举是监管模式走向成熟的标志,也是未来各地监管的参考模式,预计后续公开透明的情况会更加明朗化。

资料显示,安信信托前身为1987年成立的鞍山市信托投资股份有限公司,于1994年登陆上交所,是迄今上交所唯一一家上市的信托公司。不过,该公司连续两年业绩巨亏,财报显示,该公司2019年归属于母公司所有者的净利润亏损39.9亿元,同比下降117.85%,2018年亏损18.33亿元。在此背景下,该公司正在积极自救,推进重组计划。

对于监管披露违规项目、处置进展等问题,安信信托方面对北京商报记者表示,一切以公告为准。