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安信信托危机不断:债务缠身、业绩变脸,千万罚单后再遭监管强制措施

时间:20-04-08 10:31    来源:金融界

今日凌晨,安信信托公告称,近日收到银保监会上海监管局出具的《审慎监管强制措施决定书》及《行政处罚决定书》,上海银保监局经调查认定安信信托在信托业务中存在多项违规行为。

公告指出,上海银保监局决定暂停该公司自主管理类资金信托业务以及限制向股东上海国之杰投资发展有限公司分配红利,同时责令公司改正违规行为,并处罚款共计1400万元。

与此同时,其还发布一则股票可能被实施退市风险警示的提示性公告,这已是安信信托今年来第二次发布的风险警示。值得注意的是,在此次遭重罚、业务叫停之前,安信信托已是诉讼缠身、多日停牌。

自主业务被叫停

4月3日,上海银保监局公布行政执法信息显示,安信信托被罚1400万元,同时前总裁杨晓波被取消银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格终身。

上海银保监局指出,经调查认定安信信托在信托业务中存在五项违规行为:承诺信托财产不受损失或保证最低收益;违规将信托财产挪用于非信托目的的用途;推介部分信托计划未充分揭示风险;违规开展非标准化理财资金池等具有影子银行特征的业务;未真实、准确、完整披露信息。

今日凌晨,安信信托再次发布公告进一步披露了安信信托在信托业务中的违规行为详细情况。具体来看,2016年7月至2018年4月,安信信托通过签订远期转让协议、出具流动性支持函等方式,违规承诺8笔信托财产不受损失或保证最低收益,金额共计33.3亿元。截至2019年7月末,上述协议或支持函均已到期,已造成严重的兑付风险。

同时,2016年至2019年,安信信托违规将3笔信托财产用于股东、8笔信托财产用于兑付其他信托项目、2笔信托财产用于置换固有贷款、4笔信托财产用于其他非信托目的用途,金额共计126.56亿元。截至2020年1月,上述项目基本已逾期或欠息。

而2018年至2019年,安信信托在推介部分信托计划时,未充分揭示风险,隐瞒了信托计划出现逾期等风险信息。

此外,2016年至2019年,安信信托将部分信托资金运用于非标准化债权时,存在期限错配、以后续募集资金兑付前期受益权份额,违规开展了非标准化理财资金池等具有影子银行特征的信托业务。

另外,2016年至2019年,安信信托在部分信托项目中,未真实、准确、完整披露项目收益、项目风险等信息,信息披露违反审慎经营规则。

基于上述违规情况,上海银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条、《信托公司管理办法》第五十四条、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第四十条第二款等规定,决定对公司采取以下审慎监管措施:(一)暂停自主管理类资金信托业务;(二)限制向股东上海国之杰投资发展有限公司分配红利。同时,上海银保监局责令公司改正上述违规行为,并处罚款共计1400万元。

再度发布退市风险警示

与上述监管强制措施公告一同发布的,还有安信信托股票可能被实施退市风险警示的提示性公告。这是今年以来,处于停牌期的安信信托第二次发布的风险警示。

今年1月份,安信信托曾发布公告称,经审计的2018年年度归属于上市公司股东的净利润为负值,预计2019年年度归属于上市公司股东的净利润仍将为负值,根据《上海证券交易所股票上市规则》的有关规定,公司股票可能被实施退市风险警示。

同期披露的《安信信托股份有限公司2019年年度业绩预亏公告》显示,经初步测算,预计2019年年度实现归属于上市公司股东的净利润与上年同期相比,将出现亏损,实现归属于上市公司股东的净利润-30亿元到-35亿元;归属于上市公司股东扣除非经常性损益后的净利润-31亿元到-36亿元。

而4月份再度发布的风险警示公告内容与1月份内容相似,即预计该公司2019年年度实现归属于上市公司股东的净利润将出现亏损。安信信托称,如公司2019年度经审计后的净利润为负值,将出现最近两个会计年度经审计的净利润连续为负值,而根据《上海证券交易所股票上市规则》,公司股票将在2019年年度报告披露后被实施“退市风险警示”(在公司股票简称前冠以“*ST”字样)的处理。

据安信信托2019年三季报显示,截至2019年9月末,安信信托营收为5.29亿元,同比减少80.48%;归属于上市公司股东的净利润为-3.45亿元,同比减少1533.59%。此外,截至2019年三季度末,包括手续费及佣金收入、投资收益等在内的多项财务指标均下降超过80%,其中投资收益同比下降达12798.34%。

而在今年一季度各大上市公司去年年报“出炉”的旺季,安信信托的2019年全年业绩却迟迟未出。

事实上,从3月25日开始,安信信托连续4日停牌。3月31日,安信信托再次发布重大事项停牌公告称,由于部分信托项目未能按期兑付,出现了相关诉讼事项,面临较大流动性风险。为避免触发系统金融风险,公司正在有关部门指导下筹划风险化解重大事项。

根据《上海证券交易所上市公司筹划重大事项停复牌业务指引》第二十条的规定,经公司申请,公司股票(安信信托,600816)自2020年3月31日起停牌,最长不超过10个交易日,最迟将于今年4月15日复牌。

诉讼缠身、风波不断

而在此次多项违规遭监管强制措施之前,安信信托早已陷入多重危机,风波不断。

公开资料显示,安信信托是中国第一批股份制非银行业金融机构,迄今为止上交所唯一一家上市信托公司。其前身为鞍山市信托投资公司,成立于1987年2月,随后在2014年4月8日更为现名。

截至2019年9月末,安信信托控股股东为上海国之杰投资发展有限公司,持有股份52.44%。而中国证券金融股份有限公司持股4.41%为第二大股东,此外,中央汇金资产管理有限责任公司和香港中央结算有限公司均在安信信托前十大股东之列,持股比例分别为0.91%和0.88%。

值得注意的是,2019年10月29日,因债权纠纷,中国登记结算根据上海金融法院出具的《协助执行通知书》对国之杰持有的安信信托355088475股无限售流通股(占公司总股本的6.49%)予以轮候冻结,冻结期限为3年。

而安信信托目前还有多宗处于被告地位的诉讼案件。3月13日公告显示,目前其尚在审理中的案件金额22.7亿元,已撤诉案件金额5000万元。据蓝鲸财经不完全统计,目前该公司为被告方的诉讼案件达28件,其中涉及浙商银行、郑州银行、海通证券等多家金融机构。

伴随着公司连续暴雷、诉讼缠身等多个危机发生,安信信托股价近一年内不断下行,从19年3月7日的8.85元/股跌落至今年3月23日的2.5元/股。